近日，农行六安分行成功拦截一笔20万元涉诈资金柜面取现活动，同时协助警方抓获两名电信诈骗嫌疑人员，以扎实的专业素养、敏锐的洞察力和高度的责任感，织密金融行业风险防控网，牢牢守护人民群众“钱袋子”。

　　据悉，事发当天，两名客户来到农行梅山路支行要求取款20万元，网点根据反电诈工作要求询问客户资金用途。陪同人员回答持卡人卢某为其干爸，20万是干爸向朋友借的钱，给他做结婚彩礼用，但持卡人本人全程沉默不语。随后取现过程中触发了该行天蓬反欺诈平台预警:“取现交易被拦截，请核实!”。网点工作人员随即再次进行身份信息核实，查询灰名单库、账户交易流水、冻结登记簿等。

　　经核实发现持卡人为外地人，卡也是外地卡，该卡在2022年有被冻结记录，2023年基本未使用，一周前才开始频繁使用，事发前一天才电话预约要取款的20万元也是当日下午刚刚到账(预约取款人说自己在外地，请卢某帮忙取款，本地口音)。经过多番核实，网点认为该笔资金有异常，一边想办法拖延客户取款，一边向上级行汇报。该行运营部、安保部经过研判后，立即电话联系市反诈中心专家干警，报送客户身份信息。15分钟后得到反诈中心认定异常答复后，网点对账户实施管控，并电话假意邀请客户回到网点取款。等客户17:30左右回到网点后立即报警，相关嫌疑人员随后被警察控制。

　　打击治理电信网络诈骗是一项长期性的工作。农行六安分行相关负责人表示将综合运用大数据、人工智能等科技手段，持续完善涉诈风险识别和拦截机制，做到提前识别、精准预警、快速处置，筑起金融反诈防火墙，以实际行动践行“金融为民”理念。(李佳昊 记者 张 丽)